Банк России вдвое расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми обязаны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов, - теперь их шесть.
Указ ЦБ РФ с обновленными критериями вступит на основании 25 июля 2024 года. В тот же день начнет действовать закон о новых механизмах сопротивления подозрительным операциям с применением этих признаков.
Как пояснили в пресс-службе ЦБ, обязаны будут приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции. И даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета преступников не передавались в информационную базу Банка России, а остались только в собственной базе кредитной организации.
Еще один новый критерий - информация о возбужденном уголовном деле по части получателя средств. При этом поступить в банк она в состоянии по любым каналам, но не только при информационном размене с правоохранительными органами на площадке ФинЦЕРТ Банка России. В частности, если клиент или иное заинтересованное лицо предоставят доказывающий документ о возбуждении уголовного дела. В подобном случае банк приостановит зачисление средств на счет.
ЦБ предупредил о мошеннических схемах по разблокировке активов
Наконец, банки будут должны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, это информация от операторов связи о том, что пред переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих SMS-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Ранее Банк России ранее уже определил три признака подозрительных операций. Банки по-прежнему обязаны учитывать их при совершении переводов. Они должны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из информационной базы Банка России о мошеннических счетах. Кроме того, необходимо чинить помехи переводы, если выявлена нетипичная для клиента логическое произведение (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения), а также если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злодеями, и информация о нем есть в информационной базе регулятора.
Фото: Freepik